Szkolenia
Zastosowanie funkcji matematycznych i finansowych w codziennej pracy – dla początkujących:
1. Wykorzystanie programu Microsoft Excel w matematyce
- Wprowadzenie do program Microsoft Excel, budowa, podstawowe funkcje, formatowanie, wprowadzanie danych i ich zapisywanie, kopiowanie
- Wykorzystanie adresowania bezwzględnego w analizach bankowych
2. Zastosowanie podstawowych funkcji w bankowości
- Narzędzia Autosumowania
- Obliczenia z wykorzystaniem funkcji: suma, różnica, średnia
- Funkcje MAX oraz MIN
- Formatowanie komórek
3. Obliczanie udziałów
- Udział kosztów w przychodach
- Dynamika
4. Kursy walutowe
- Funkcje kursu walutowego
- Sposób wyliczania
- Przejście pomiędzy dwoma walutami
5. Wartość netto, wartość brutto
- Narzuty handlowe
- Podatek VAT
- Marże
- Obliczanie ceny sprzedaży przy danej marży
- Upusty
- Obliczanie wartości pensji netto
6. Procent, a wartość pieniądza w czasie
7. Kredyty
- Kapitałowa i odsetkowa część kredytów
- Spłata kredytu w równych i różnych kwotach płatności
- Przygotowanie harmonogramu spłaty kredytu – funkcja PMT.
Zastosowanie funkcji matematycznych i finansowych w codziennej pracy – dla średniozaawansowanych:
1. Wykorzystanie programu Microsoft Excel w bankowości
- Wprowadzenie do program Microsoft Excel, budowa, podstawowe funkcje, formatowanie, wprowadzanie danych i ich zapisywanie, kopiowanie
- Wykorzystanie adresowania bezwzględnego w analizach bankowych
2. Magia procentów
- Procent prosty
- Oprocentowanie nominalne
- Naliczanie oprocentowania w przypadku lokat rocznych i krótkoterminowych
- Procent składany
- Różnica między zjawiskami nominalnymi a realnymi
- Realna stopa procentowa
- Efektywna stopa procentowa
- Obliczanie podatku od zysków kapitałowych oraz stopy inflacji
- Wpływ inflacji na zysk
3. Kursy walutowe
- Kursy kupna i sprzedaży
- Stosowanie wzorów do przeliczania walut, formatowanie walutowe
- Wprowadzanie w arkuszu kalkulacyjnym formuł przeliczających waluty
- Przejście pomiędzy dwoma walutami
4. Kredyty
- Rodzaje kredytów
- Spłata kredytu w równych kwotach płatności (funkcja PMT)
- Spłata kredytu w różnych kwotach płatności
- Kredyt z opóźnionym okresem spłat (tzw. karencją)
- Wyznaczanie części kapitałowej i odsetkowej kredytu
- Wyznaczanie wskaźnika LTV do określenia klasy ryzyka kredytu hipotecznego
- Efektywny koszt kredytu
5. Leasing
- Pojęcie leasingu
- Obliczanie rat leasingowych.
Zastosowanie matematyki w procesie kredytowym:
1. Wykorzystanie programu Microsoft Excel w bankowości
2. Kredyty
- Rodzaje kredytów
- Część kapitałowa i odsetkowa
- Harmonogram spłaty kredytu w równych i różnych kwotach płatności
- Kredyt z opóźnionym okresem spłat
3. Efektywny koszt kredytu
- Efektywny koszt kredytu
- Wskaźnik LTV
4. Ocena zdolności kredytowej
- Analiza zdolności kredytowej
- Struktura stopy procentowej
- Ocena zdolności kredytowej osób fizycznych zgodnie z zaleceniami rekomendacji T
- Ocena zdolności kredytowej podmiotów gospodarczych
- Wskaźniki finansowe wykorzystywane w analizie wniosku kredytowego
- Dochodowość kredytu z uwzględnieniem prowizji
- Konstrukcja stopy procentowej
- Minimalna cena kredytu
- Poziom rezerwy celowej
- Poziom funduszy własnych
5. Ocena projektów inwestycyjnych (statyczne i dynamiczne metody oceny inwestycji)
- Statyczne metody opłacalności inwestycji
- Okres zwrotu nakładów inwestycyjnych
- Księgowa stopa zwrotu
6. Analiza progu rentowności
7. Dynamiczne metody oceny inwestycji
- Rodzaje dynamicznych metod inwestycji
- Wartość wskaźnika NPV
- Wewnętrzna stopa zwrotu IRR
- Zmodyfikowana stopa zwrotu MIRR
- Wskaźnik rentowności
8. Ocena portfela produktów kredytowych
- Dochodowość kredytów w ujęciu historycznym
- Struktura dochodowości portfela kredytowego na określona datę
9. Oprocentowanie aktywów i pasywów
- Marża odsetkowa, graniczna i brutto
- Dochodowość
- Zmiana oprocentowania i wartości kredytów
10. Ryzyko kredytowe
- Rodzaje ryzyk kredytowych
- Analiza ryzyka kredytowego.
Matematyka w bankowości:
1. Matematyka finansowa
- Wartość pieniądza w czasie
- Odsetki i stopa procentowa
- Odsetki proste i składane
2. Rachunek odsetek „od sta” i „w stu” – porównanie i praktyczne zastosowanie
- Rachunek odsetek „od sta” i „w stu – podatek VAT
- Rachunek odsetek „od sta” i „w stu” - inflacja
- Efektywna stopa procentowa – wpływ inflacji i obciążeń podatkowych
3. Kapitalizacja
- Procentowanie składane
- Wartość przyszła w rachunku odsetek składanych
- Wartość przyszła w rachunku odsetek składanych – kapitalizacja z góry, zastosowanie tablic odsetkowych
4. Efektywna stopa procentowa
5. Wartość obecna w rachunku odsetek składanych
- Strumienie płatności
- Annunitety, renty i perpetuity
- Obliczenia związane ze strumieniami pieniężnymi
6. Wartość obecna strumieni płatności
- Funkcja PV. Obliczanie wartości obecnej
- Renty wieczyste
7. Kredyty
- Spłata kredytów w równych ratach
- Spłata kredytów w różnych ratach
8. Podstawy wyceny papierów wartościowych
- Weksle
- Bony skarbowe
- Obligacje
- Akcje
- Wycena papierów wartościowych
9. Ocena efektywności projektów inwestycyjnych
- Ocena efektywności projektów inwestycyjnych: metoda wartości obecnej netto (NPV) i wewnętrznej stopy zwrotu (IRR).
Doradztwo
Opis działań:
- Wstępna diagnoza dot. wykorzystywanych w Banku systemów informatycznych (arkuszy) oraz kompetencji pracowników w zakresie wykorzystywania ich w codziennej pracy
- Prezentacja i omówienie sposobu wykorzystania funkcji matematycznych i finansowych w środowisku Microsoft Excel 2007
- Prezentacja złożonych form raportowania, analizy i przetwarzania danych w środowisku arkusza kalkulacyjnego Microsoft Excel 2007 (tabele przestawne, sumy częściowe, filtry zaawansowane, zabezpieczanie dostępu do danych, okno czujki, analiza symulacji, sprawdzanie poprawności danych, itp.)
- Prezentacja platformy e-learningowej Bankowego Ośrodka Doradztwa i Edukacji (omówienie korzyści wynikających ze zdalnej nauki pracowników banku)
- Przeprowadzenie konsultacji indywidualnych z wybranymi pracownikami banku. Istotą konsultacji będzie wskazanie możliwości poprawy wydajności i komfortu pracy poprzez poszerzenie kompetencji matematycznych i efektywne wykorzystanie możliwości arkusza kalkulacyjnego MS Excel 2007
- Podsumowanie doradztwa – przeprowadzenie rozmowy z osobą decyzyjną w zakresie podnoszenia kwalifikacji pracowników banku. Wskazanie i omówienie rekomendowanych ścieżek rozwoju kadry.
- Przekazanie materiałów multimedialnych w postaci nośnika pamięci typu Pendrive. Nośnik zawierał opracowanie merytoryczne wybranych funkcji finansowych wraz z przykładami w postaci plików Excela (*.xlsx), stronę o charakterze informacyjnym oraz prezentację szkoleń e-learningowych.