U źródeł bankowości – doskonalenie kompetencji matematycznych pracowników i pracowniczek banków

Opis projektu:

Projekt realizowany od 1 września 2011 roku do 31 sierpnia 2013 roku. Całkowity budżet projektu wyniósł 1.437.068,00 zł, finansowany w całości z dotacji w ramach pomocy de minimis.

Główny cel projektu to „Rozwój potencjału adaptacyjnego oraz podniesienie kwalifikacji 2000 uczestników/czek zatrudnionych w sektorze bankowości spółdzielczej w zakresie wiedzy i umiejętności matematycznych (szkolenia) oraz nabycie przez Zarządy banków wiedzy z zakresu wykorzystania narządzi informatycznych w szkoleniach (poprzez doradztwo)”.

Zrealizowane działania:

Szkolenia

Zastosowanie funkcji matematycznych i finansowych w codziennej pracy – dla początkujących:

1. Wykorzystanie programu Microsoft Excel w matematyce

  • Wprowadzenie do program Microsoft Excel, budowa, podstawowe funkcje, formatowanie, wprowadzanie danych i ich zapisywanie, kopiowanie
  • Wykorzystanie adresowania bezwzględnego w analizach bankowych

2. Zastosowanie podstawowych funkcji w bankowości

  • Narzędzia Autosumowania
  • Obliczenia z wykorzystaniem funkcji: suma, różnica, średnia
  • Funkcje MAX oraz MIN
  • Formatowanie komórek

3. Obliczanie udziałów

  • Udział kosztów w przychodach
  • Dynamika 

4. Kursy walutowe

  • Funkcje kursu walutowego
  • Sposób wyliczania
  • Przejście pomiędzy dwoma walutami

5. Wartość netto, wartość brutto

  • Narzuty handlowe
  • Podatek VAT
  • Marże
  • Obliczanie ceny sprzedaży przy danej marży
  • Upusty
  • Obliczanie wartości pensji netto

6. Procent, a wartość pieniądza w czasie

  • Procent prosty
  • Oprocentowanie nominalne i realne
  • Obliczanie wartości pieniądza w czasie dla okresu krótszego niż rok
  • Procent składany
  • Ustalanie wysokości nominalnego dochodu z lokaty z uwzględnieniem podatku od dochodów kapitałowych

7. Kredyty

  • Kapitałowa i odsetkowa część kredytów
  • Spłata kredytu w równych i różnych kwotach płatności
  • Przygotowanie harmonogramu spłaty kredytu – funkcja PMT.

 

Zastosowanie funkcji matematycznych i finansowych w codziennej pracy – dla średniozaawansowanych:

1. Wykorzystanie programu Microsoft Excel w bankowości

  • Wprowadzenie do program Microsoft Excel, budowa, podstawowe funkcje, formatowanie, wprowadzanie danych i ich zapisywanie, kopiowanie
  • Wykorzystanie adresowania bezwzględnego w analizach bankowych

2. Magia procentów

  • Procent prosty
  • Oprocentowanie nominalne
  • Naliczanie oprocentowania w przypadku lokat rocznych i krótkoterminowych
  • Procent składany
  • Różnica między zjawiskami nominalnymi a realnymi
  • Realna stopa procentowa
  • Efektywna stopa procentowa
  • Obliczanie podatku od zysków kapitałowych oraz stopy inflacji
  • Wpływ inflacji na zysk

3. Kursy walutowe

  • Kursy kupna i sprzedaży
  • Stosowanie wzorów do przeliczania walut, formatowanie walutowe
  • Wprowadzanie w arkuszu kalkulacyjnym formuł przeliczających waluty
  • Przejście pomiędzy dwoma walutami

4. Kredyty

  • Rodzaje kredytów
  • Spłata kredytu w równych kwotach płatności (funkcja PMT)
  • Spłata kredytu w różnych kwotach płatności
  • Kredyt z opóźnionym okresem spłat (tzw. karencją)
  • Wyznaczanie części kapitałowej i odsetkowej kredytu
  • Wyznaczanie wskaźnika LTV do określenia klasy ryzyka kredytu hipotecznego
  • Efektywny koszt kredytu

5. Leasing

  • Pojęcie leasingu
  • Obliczanie rat leasingowych.

 

Zastosowanie matematyki w procesie kredytowym:

1. Wykorzystanie programu Microsoft Excel w bankowości

2. Kredyty

  • Rodzaje kredytów
  • Część kapitałowa i odsetkowa
  • Harmonogram spłaty kredytu w równych i różnych kwotach płatności
  • Kredyt z opóźnionym okresem spłat

3. Efektywny koszt kredytu

  • Efektywny koszt kredytu
  • Wskaźnik LTV

4. Ocena zdolności kredytowej

  • Analiza zdolności kredytowej
  • Struktura stopy procentowej
  • Ocena zdolności kredytowej osób fizycznych zgodnie z zaleceniami rekomendacji T
  • Ocena zdolności kredytowej podmiotów gospodarczych
  • Wskaźniki finansowe wykorzystywane w analizie wniosku kredytowego
  • Dochodowość kredytu z uwzględnieniem prowizji
  • Konstrukcja stopy procentowej
  • Minimalna cena kredytu
  • Poziom rezerwy celowej
  • Poziom funduszy własnych

5. Ocena projektów inwestycyjnych (statyczne i dynamiczne metody oceny inwestycji)

  • Statyczne metody opłacalności inwestycji
  • Okres zwrotu nakładów inwestycyjnych
  • Księgowa stopa zwrotu

6. Analiza progu rentowności

7. Dynamiczne metody oceny inwestycji

  • Rodzaje dynamicznych metod inwestycji
  • Wartość wskaźnika NPV
  • Wewnętrzna stopa zwrotu IRR
  • Zmodyfikowana stopa zwrotu MIRR
  • Wskaźnik rentowności

8. Ocena portfela produktów kredytowych

  • Dochodowość kredytów w ujęciu historycznym
  • Struktura dochodowości portfela kredytowego na określona datę

9. Oprocentowanie aktywów i pasywów

  • Marża odsetkowa, graniczna i brutto
  • Dochodowość
  • Zmiana oprocentowania i wartości kredytów

10. Ryzyko kredytowe

  • Rodzaje ryzyk kredytowych
  • Analiza ryzyka kredytowego.

 

Matematyka w bankowości:

1. Matematyka finansowa

  • Wartość pieniądza w czasie
  • Odsetki i stopa procentowa
  • Odsetki proste i składane

2. Rachunek odsetek „od sta” i „w stu” – porównanie i praktyczne zastosowanie

  • Rachunek odsetek „od sta” i „w stu – podatek VAT
  • Rachunek odsetek „od sta” i „w stu” - inflacja
  • Efektywna stopa procentowa – wpływ inflacji i obciążeń podatkowych

3. Kapitalizacja

  • Procentowanie składane
  • Wartość przyszła w rachunku odsetek składanych
  • Wartość przyszła w rachunku odsetek składanych – kapitalizacja z góry, zastosowanie tablic odsetkowych

4. Efektywna stopa procentowa

5. Wartość obecna w rachunku odsetek składanych

  • Strumienie płatności
  • Annunitety, renty i perpetuity
  • Obliczenia związane ze strumieniami pieniężnymi

6. Wartość obecna strumieni płatności

  • Funkcja PV. Obliczanie wartości obecnej
  • Renty wieczyste

7. Kredyty

  • Spłata kredytów w równych ratach
  • Spłata kredytów w różnych ratach

8. Podstawy wyceny papierów wartościowych

  • Weksle
  • Bony skarbowe
  • Obligacje
  • Akcje
  • Wycena papierów wartościowych

9. Ocena efektywności projektów inwestycyjnych

  • Ocena efektywności projektów inwestycyjnych: metoda wartości obecnej netto (NPV) i wewnętrznej stopy zwrotu (IRR).

 

Doradztwo

Opis działań:

  • Wstępna diagnoza dot. wykorzystywanych w Banku systemów informatycznych (arkuszy) oraz kompetencji pracowników w zakresie wykorzystywania ich w codziennej pracy
  • Prezentacja i omówienie sposobu wykorzystania funkcji matematycznych i finansowych w środowisku Microsoft Excel 2007
  • Prezentacja złożonych form raportowania, analizy i przetwarzania danych w środowisku arkusza kalkulacyjnego Microsoft Excel 2007 (tabele przestawne, sumy częściowe, filtry zaawansowane, zabezpieczanie dostępu do danych, okno czujki, analiza symulacji, sprawdzanie poprawności danych, itp.)
  • Prezentacja platformy e-learningowej Bankowego Ośrodka Doradztwa i Edukacji (omówienie korzyści wynikających ze zdalnej nauki pracowników banku)
  • Przeprowadzenie konsultacji indywidualnych z wybranymi pracownikami banku. Istotą konsultacji będzie wskazanie możliwości poprawy wydajności i komfortu pracy poprzez poszerzenie kompetencji matematycznych i efektywne wykorzystanie możliwości arkusza kalkulacyjnego MS Excel 2007
  • Podsumowanie doradztwa – przeprowadzenie rozmowy z osobą decyzyjną w zakresie podnoszenia kwalifikacji pracowników banku. Wskazanie i omówienie rekomendowanych ścieżek rozwoju kadry.
  • Przekazanie materiałów multimedialnych w postaci nośnika pamięci typu Pendrive. Nośnik zawierał opracowanie merytoryczne wybranych funkcji finansowych wraz z przykładami w postaci plików Excela (*.xlsx), stronę o charakterze informacyjnym oraz prezentację szkoleń e-learningowych.

 

 

Liczba przeszkolonych osób:

1997 co stanowiło 99,85 %

Zespół projektowy BODiE:

Koordynator projektu  – Maciej Wojtaszek 
Kierownik projektu/ Koordynator projektu – Ewelina Muszyńska-Plewa  
Kierownik projektu – Irena Pawełczak 
Specjalista ds. promocji i rekrutacji – Dagmara Nikowska 
Specjalista ds. promocji i rekrutacji – Anna Kowalska
Specjalista ds. promocji i rekrutacji – Agata Kaczanowicz-Grześkowiak

  • Data rozpoczęcia: 01.09.2011
  • Data zakończenia: 31.08.2013
  • Wartość projektu: 1.437.068,00 PLN PLN
  • Wartość dofinansowania: 1.437.068,00 PLN PLN
  • Numer umowy: UDA-POKL.02.01.01-00-981/10
  • Instytucja dofinansująca: Polska Agencja Rozwoju Przedsiębiorczości
This is the header within my first dialog

This is my first paragraph.

Click Here ×
This is the header within my second dialog

This is my second paragraph.

×