Ustawa o usługach płatniczych – nowe obowiązki banku w 2012

Miejsce szkolenia: Bydgoszcz

Data rozpoczecia: 2012-02-02

Data zakończenia: 2012-02-02

Program szkolenia

Ustawa, która wchodzi w życie z dniem 24 października 2011 r. określa warunki świadczenia usług płatniczych (rozliczeniowych, kartowych) oraz prawa i obowiązki uczestników obrotu, w tym ochronę konsumentów. Ustawa nakłada na banki nowe obowiązki, które powinny zostać zrealizowane
w 2012 roku, tym w zakresie: sposobu realizacji usług rozliczeniowych i płatniczych, korzystania z usług agentów i powierzania niektórych czynności innym podmiotom, odpowiedzialności cywilnej i karnej za wykonywane transakcje. Wprowadzenie przepisu będzie wymagać od banku zmiany szeregu regulacji wewnętrznych, a w szczególnych przypadkach sposobu świadczenie usług.

ADRESACI:
1. Członkowie Zarządu,
2. pracownicy odpowiedzialni za rachunki bankowe, produkty kartowe lub rozliczeniowe,
3. pracownicy odpowiedzialni za zarządzanie ryzykiem braku zgodności
4. audytorzy wewnętrzni, pracownicy komórek kontroli wewnętrznej

CEL :
1. Rozpoznać zakres nowych wymagań prawnych i nadzorczych
2. Umieć rozpoznać i ocenić obszary ryzyka Banku, które będą wymagały dostosowania

WYMAGANIA WSTĘPNE DLA UCZESTNIKÓW:
3. Ogólna znajomość przepisów prawnych regulujących działanie banku, w tym: Prawo bankowe, Uchwały KNF, rekomendacje nadzorcze
4. Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego

PROGRAM:
1. Zakres regulacji w ustawie
2. Definicje ustawowe, pojęcie usług płatniczych
3. Dostawcy usług płatniczych
a) Krajowe instytucje płatnicze
b) Rejestr krajowych instytucji płatniczych i innych dostawców
c) Fundusze własne i gospodarka finansowa dostawców
d) Korzystanie z usług agentów oraz powierzanie innych czynności
e) Nadzór nad dostawcami usług płatniczych
4. Obowiązku dostawców usług płatniczych
a) Ochrona praw użytkowników usług
b) Tajemnica zawodowa
c) Obowiązki informacyjne w zakresie usług płatniczych
1) Pojedyncze transakcje płatnicze
2) Umowa ramowa o usługę płatniczą
d) Autoryzacja transakcji płatniczych
e) Zlecenia płatnicze i kwoty transakcji płatniczych
f) Czas wykonania transakcji i data waluty
g) Sprawozdawczość krajowych instytuacji płatniczych
5. Operacje wyłączane z zachowania warunków ustawy
6. Odpowiedzialność cywilna i karna
a) Odpowiedzialność za wykonanie transakcji
b) Przepisy karne
7. Zmiany w Prawie bankowym i innych ważniejszych przepisach wprowadzane Ustawą
8. Podsumowanie, zakres zmian wymaganych od Banku, pytania

Wykładowca - Wojciech Iwanow,
absolwent studiów Executive MBA w Wyższej Szkole Bankowej w Poznaniu/Helsinki School of Economics, praktyk, audytor wewnętrzny w Banku Spółdzielczym, posiada uprawnienia lustracyjne Krajowej Rady Spółdzielczej, trener w zakresie audytu i zarządzania ryzykiem, współpracownik instytucji szkolących pracowników banków spółdzielczych na terenie całego kraju, autor regulacji wewnętrznych w zakresie zarządzania ryzykiem.