Program

Moduł

Przedmiot

Godziny

Tematyka zajęć

Prawo

1

Prawne podstawy doradztwa bankowego

12

Pozycja prawna doradcy bankowego w Polsce. Zasady sprzedaży usług na odległość lub poza siedzibą banku. Prawo bankowe z perspektywy doradcy bankowego. Publicznoprawne uwarunkowania działalności doradcy bankowego. Postępowania sądowe z udziałem banków.

2

Zamówienia publiczne

6

Zasady udzielania zamówień (przedmiot i wartości zamówienia). Specyfikacja istotnych warunków zamówienia. Kryteria oceny ofert. Zamówienia dodatkowe i uzupełniające. Oferty częściowe. Tryby udzielania zamówień publicznych. Umowy w sprawach zamówień publicznych. Środki ochrony prawnej (protest, odwołanie, skarga do sądu).

3

Inżynieria podatkowa

12

Podatek od towarów i usług. Podatek dochodowy od osób prawnych, Opodatkowanie przedsiębiorców podatkiem dochodowym od osób fizycznych, Opodatkowanie dochodów z kapitałów pieniężnych, Międzynarodowe aspekty opodatkowania

Umiejętności osobiste

4

psychologia klienta

8

Podstawowe pojęcia z zakresu obsługi klienta. Strategia banku wobec klienta. Psychologiczne mechanizmy w relacji pracownik – klient. Rozpoznanie potrzeb klienta. Techniki radzenia sobie z trudnym klientem.

5

Negocjacje

8

Zasady negocjacji i podstawowe style. Harwardzki model negocjacji. Umiejętności i cechy dobrego negocjatora. Etapy prowadzenia negocjacji. Negocjacje w praktyce. Przygotowanie do negocjacji ze swojej pracy, scenki z klientami.

6

Zarządzanie czasem

4

Podstawowe zasady planowania i organizacji czasu, zasady, planowanie, określanie celów, plany dnia). Ustalanie priorytetów (zasady, analiza priorytetów, uzależnienie).

7

Komunikacja i prezentacja

8

Efektywna komunikacja - podstawowe zasady procesu komunikowania. Nawiązywanie kontaktu i tworzenie klimatu porozumienia. Warsztat Umiejętności. Systematyczne podejście do wystąpień publicznych, realizacja wystąpienia.

8

Case Study

8

Połączenie nabytych umiejętności interpersonalnych i instrumentami pracy doradcy klienta.

Narzędzia pracy doradcy klienta

9

CRM

8

Funkcjonalności CRM. Podstawowe analizy w systemach CRM. Planowanie i prowadzenie działań z wykorzystaniem CRM (warsztaty komputerowe).

10

Bankowe systemy informacyjne i programy użytkowe

8

Rola i wykorzystanie informacji w działalności operacyjnej współczesnego banku. Bankowość elektroniczna – systemy składające się na wirtualny Bank. Wykorzystanie systemów informacyjnych w sferze zarządzania bankiem. Doskonalenie pracy z arkuszem kalkulacyjnym Excel( Excel jako baza danych, operacje na bazie danych, funkcje warunkowe i finansowe – warsztaty komputerowe)

11

Projekty pomocowe i dofinansowanie UE

14

Polityka regionalna Unii Europejskiej, Narodowa Strategia Spójności (Narodowe Strategiczne Ramy odniesienia) 2007 – 2013. Programy operacyjne na lata 2007 – 2013. Zasady ubiegania się o dofinansowanie projektów. Konstrukcja wniosku wraz z załącznikami (głównie studium wykonalności, biznes plan), zarządzanie i rozliczanie projektów.

12

Metody i ocena opłacalności inwestycji

14

Wartość pieniądza w czasie. Procedura i mierniki opłacalności inwestycji. Kalkulacja stóp dyskontowych. Studium przypadku – ocena efektywności inwestycji (warsztaty komputerowe).

13

Finanse przedsiębiorcy

16

System sprawozdań finansowych jako odzwierciedlenie działalności przedsiębiorstwa. Analiza wskaźnikowa sprawozdań finansowych, próg rentowności, dźwignia operacyjna i finansowa.

14

Marketing bankowy

8

Specyfika marketingu bankowego. Marketing na szczeblu centrali i oddziału banku. Specyfika klienta usług bankowych. Usługa bankowa jako produkt marketingowy, kształtowanie ceny produktów bankowych. Sieć placówek bankowych jako narzędzie kształtowania przewagi konkurencyjnej na rynku bankowym. Sprzedaż usług bankowych – koncepcje i dystrybucji usług bankowych. Personel banku jako strategiczny zasób marketingowy. Promocja usług bankowych.

Klient w banku

15

Produkty i usługi bankowe

8

Produkty strukturyzowane, polisy ,fundusze inwestycyjne, Indywidualne Konta Emerytalne. Oszczędzanie regularne a oszczędzanie z wpłatą jednorazową – analiza. Kredyt hipoteczny (mieszkaniowy, konsolidacyjny, pożyczka hipoteczna). Inwestowanie na kredyt. Analiza powszechnych błędów i przekonań pokutujących na rynku.

16

Potrzeby klientów

8

Rachunek zysków i strat klienta. Potrzeby inwestycyjne klienta. Analiza inwestycji, praktyczne sposoby kontroli ryzyka inwestycyjnego.

Seminarium

17

seminarium dyplomowe

10

Prowadzone przez wykładowców akademickich z bogatym doświadczaniem praktycznym gwarantujące szerokie spektrum wyboru tematyki.